从FCoin关停说起:交易所死亡姿势速览

今天解读的内容主要分为三个方面:

第一个方面是Fcoin的事件始末;

第二个方面是交易所的架构,交易所是怎么死的?

第三个方面是树哥个人提的几点建议。

一、Fcoin事件始末

事由

Fcoin是原火币CTO离职后出来创建的交易所,交易所刚创立就搞了一个交易挖矿大火了一段时间,交易量曾经冲到了全网的第一名,给各大交易所带来巨大的压力。当所有的大的交易所也推出了相应的交易挖矿政策后,Fcoin的交易量就一落千丈了。

2月10号,交易所Okex发了公告称销毁一部分OK平台币。所以OKB在24小时内大涨了33.07%。销毁公告对所有的交易所都是巨大的刺激,当然也包含Fcoin。就在2月10号当天晚上七点,Fcoin也发布公告,团队持有的全部的平台币全部进行销毁。

变故

这个消息是巨大的利好,Fcoin平台币立刻上涨14.89%,仅仅是昙花一现,因为就在销毁公告发出五个小时左右,这个团队又发出了另外的一个公告《交易所临时停机的维护公告》,而且预计维护事件是四个小时。结果到四个小时之后,又发公告称再维护两天。

最有意思的是2月13号发布的公告,《关于系统维护最新进度及开放提现申请的公告》。其中最关键的是第二条:由于团队关键人员失联,以及部分系统和数据严重受损。

从FCoin关停说起:交易所死亡姿势速览

就是上面的这张图,为什么要强调这一条呢?

因为外界纷纷有传言,因为销毁团掉所持有的平台币,导致团队人员利益受损,所以关键的维护人员登录到系统后台,删掉了很多核心数据后走了。这条公告里说:团队关键人员失联,部分系统和数据严重受损,反而似乎验证了这个传言

只不过,几天后张健又发了一个申明,否认了这个传言。按照他的说法,是因为“数据出错+决策失误的原因”。

虽然他否认传言,但他没有解释为什么之前的公告会说:团队关键人员失联的问题。所以,我个人相信数据出错、财务问题,同时我也认为传言中的团队内讧也是真实的。毕竟数据错误和财务问题是长期问题,系统问题爆发就在申明之后不久,应该是要销毁团队持有平台币相关。

推论:

综合前后的申明,做出如下的推论:

1、传言可能是真的,因为团队失联、数据丢失就在销毁申明之后爆发。

2、数据出错+决策失误+无法兑付 也有可能是真的,毕竟一个新建交易所因为开展交易挖矿而夺命狂奔,有财务和数据问题实属正常。

3、申明中说可以通过邮件进行提现申请,不要过于乐观和相信,可能只是Fcoin为了规避法律。如果不承认账务跑路,这就是诈骗,需要负刑事责任;而承认账务通过邮件慢悠悠审核与提现,则只是民事责任。

4、由于Fcoin被称作“社区管理”,所以真正的民事责任的主体会是谁,可能还需要进一步看法律解释。

二、交易所框架及死亡原因

所以,银行其实就是一个资金池,把大家的钱汇聚过来然后再放贷出去。

中心化交易所架构

交易所的架构其实本质和银行的完全一致,分为钱包和交易系统

第一块叫钱包。

你的所有区块链资产都是存在这个钱包里(其实是资产的秘钥都存在钱包中)。但是你要记住,这个钱包不是你的钱包,而是交易所的钱包。说的更加直白一点,这个钱包就是指交易所实际控制的钱包

交易所老大的钱包,那么如果老大死了怎么办?钱包密钥没了,交易所的资金池就动不了了,交易所也就基本完蛋了。去年有一个交易所老大突然死了,交易所团队人员都不知道钱包的私钥,都干瞪眼没有任何办法。

交易所这个钱包一般分为热钱包、冷钱包。基本就是以使用频度而论,热钱包一般都是在线钱包(联网钱包),冷钱包一般都脱网钱包。当然使用频度和安全也不完全一样。可以简单把热钱包当成微信钱包,冷钱包当成银行卡。当微信钱包没钱了,就从卡里往里面转。冷热钱包也是如此,热钱包一般供人提现和转入时使用,热钱包没有钱了就从冷钱包往里转。

第二部分是交易系统

交易系统和钱包没有任何关系。

交易系统本质就是一个撮合系统。也就是张三要卖,李四要买,系统就把这两个撮合在一起,然后它再收取一定的手续费用。大家发现这种模式下需要不断增加用户数量,不断增加用户的活跃度,只有用户基数大,用户活跃度高收取的手续费才会高。

当只有你从交易系统中提现到自己钱包的时候,从是从交易所的热钱包转账到你自己的钱包。也就是说,除了转入和提现之外,交易所的钱包和你没有任何关系。钱包里有多少钱都是在交易所老大的手里。多也好,少也好,你是不知道的。他的热钱包里的钱只要满足大家日常往出提钱提取转账这个提前的需求就可以了,

也就是说:

1)交易系统是给你看的,而实际的钱包多少没有直接关系。

2)只有你提前资金的时候,你才从钱包中转走你自己的资产。

3)当交易所钱包没有资产时,记账系统显示你有资产,你也没有办法转移资产。

但之后大家发现发行平台币之后,可以通过各种营销活动来刺激平台币币价,从而刺激用户大量涌入和大量交易。例如Fcoin开创的“交易即挖矿”的模式,引发用户的疯狂涌入与疯狂交易,作为一个新兴的交易所竟然短短时间内交易量超过老牌大交易所成为第一,他们已经看不上那丰厚的交易手续费了,更让交易所疯狂的是手上自己发行的虚拟平台币都变成真金白银,只要掌握好时间就能变成数亿美金出来。所以,交易所有更大的意愿去做各种事情来刺激平台币币价的提升。如下图:

正因为如此,才有各种各样的营销机制出现。当然,销毁机制正是其中的一种方案,收购机制也是提升币价的方案。但各种各样的营销方式搞得多了,但并没有产生什么实际的价值,市场未必总会买单。

也就是说总在河边走,哪能不湿鞋。总玩儿一些套路,终会有一天把自己玩进去,这次Fcoin事件其实就是一个典范。当然了,平台会一个各种各样的死法,我们下来总结一下:

交易所死亡原因

从FCoin关停说起:交易所死亡姿势速览

我们简单进行总结了一下,如上图显示的几个原因:

1)币价

当某些平台币突然涨了100多倍,人乌央乌央地涌入之后,由于竞争对手跟进后,当平台币一下子跌成鬼后,人一下子都跑了,活跃用户数直线下降,可能会成为平台死亡的原因。

2)钱包

当钱包的秘钥忘记或者无法获得,例如那个死亡的平台老大导致整个平台因为没有资金而无以为继。

3)系统

交易所玩的就是系统,当系统有问题,数据出现问题都可能导致平台没有办法正常运行。

4)黑客

几乎所有的交易所都遭遇过黑客攻击,攻击致死的最知名的当属门头沟交易所。

5)挤兑

当用户都来交易所平台取现,而平台没有那么多的资金,就可能会导致平台出现问题。

6)跑路

很多资金盘、传销盘建立交易所之初就是为了跑路,当他们一跑路自然交易所就死掉了。

不良交易所(钱包)跑路原因

鉴于大量的资金盘,传销盘们跑路引发的交易所或者钱包软件死亡,我们对这个问题仔细分析一下。

首先说,他们建立的所谓交易所或者钱包软件往往只是一个app,并不完全是一个真实的撮合系统,而往往只是展示币价不断攀升的页面而已,当然即使真有撮合能力也没有任何交易深度。他们当初建立这个系统之初,就是为了跑路。

我们简单把跑路原因做一个总结:

从FCoin关停说起:交易所死亡姿势速览

如上图所示,简单总结如下:

1)经济模型崩盘

一般资金盘生命周期只有6个月-24月,但现在其生命周期也来越快。

2)外界环境突变

例如某交易所冻结plustoken钱包,导致plustoken直接崩盘。

3)内部纷争

有的资金盘内部出现问题,也会导致先知先觉者先捐款跑路。

4)更好的收益渠道

有的资金盘操盘者觉得有更稳妥的收益渠道,可能会提前收盘。

5)国家政策原因

国家突然严厉打击时,会导致操盘者恐惧提前离场。

三、几个建议

从FCoin关停说起:交易所死亡姿势速览

所以,在这种状况下,我们提几个建议:

1)不要碰资金盘、传销盘

你盯着那点利息或者返利,但人家盯着你的本金。

2)尽量选大的交易所

交易所越大,它死亡或者跑路的概率就会低一些,这样安全系数会多一点点。

3)资金保存要分散

不要把资金存在一个地方,自己的钱包和几个大的交易所都可以分散存储一些。

4)尽量要有安全稳定的收益渠道

分布式数据存储挖矿是想对稳定的收益渠道,挖矿可以让我们更关注币的数量,而不是币价。你可以想象一下,5年前10万元的比特币和现在10万元的比特币差别在哪里吗?就是在币的数量。

5)资金转移要先测试

转移区块链资产时,先转一个小的金额,等收到资产后再转移大的资产。区块链资产转移丢失的案例屡见不鲜。

6)防范各种病毒、木马

区块链资产个病毒和木马现在比较多,不要把私钥保存在手机上、邮箱中、网盘中;要抄到小纸条上放在保险箱中。转移之前要确认地址,因为已经病毒可以自动替换掉你的钱包地址。

7)要关注各种政策的变化

区块链资产价格有点像证券,政策影响力会比较大,所以应该多关注政策变化。

8)不要太相信各种平台的公告

每个项目方都有自己的利益所在,所以不要完全相信公告,要有自己的分析判断。

所以,我们简单做一个总结:

首先,我们聊了一下Fcoin的事件,作为通过“交易挖矿”而一飞冲天的新兴交易所,发布销毁平台币公告后不久平台关停,让无数用户的资产锁定其中。

其次,我们分析了一下交易所的框架,也就是说我们存储在中心化交易所上的资产其实不属于我们自己,分析了一下交易所死亡的各种原因,还有不良交易所跑路的原因。

最后,我们给了普通区块链资产投资者几条建议。

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